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达州银行股份有限公司万源市支行与万源市青花镇黑石溪煤矿、万源市青花镇黑石溪煤矿二煤矿、达州市三台煤业

2019-08-11 23:11:37 投稿人 : NETER 围观 : 14 次 0 评论

  达州银行股份有限公司万源市支行与万源市青花镇黑石溪煤矿、万源市青花镇黑石溪煤矿二煤矿、达州市三台煤业有限公司、四川省万源市万通实业有限公司、万源市官渡镇徐家湾煤矿、达州市顺帆煤业有限公司、方洪洲、王守芬、杨小华、唐仕芬、龙昊、杨会、李燮强、何庆国、罗列勇、饶正均金融借款合同、保证合同纠纷一案民事判决书

  被告:杨小华,男,1974年9月5日出生,汉族,住四川省达州市通川区。

  被告:唐仕芬,女,1968年7月29日出生,汉族,住四川省达州市通川区。

  共同委托诉讼代理人:任建,女,1976年9月30日出生,汉族,住四川省万源市太平镇临河路**号。

  原告达州银行股份有限公司万源市支行诉被告万源市青花镇黑石溪煤矿、万源市青花镇黑石溪煤矿二煤矿达州市三台煤业有限公司四川省万源市万通实业有限公司、万源市官渡镇徐家湾煤矿、达州市顺帆煤业有限公司、方洪洲、王守芬、杨小华、唐仕芬、龙昊、杨会、李燮强、何庆国、罗列勇、饶正均金融借款合同、保证合同纠纷一案,本院于2017年2月27日受理后,依法适用普通程序,于2017年7月27日、2018年6月11日公开开庭进行了审理。原告达州银行股份有限公司万源市支行的委托诉讼代理人陶毅、冉罗,被告万源市青花镇黑石溪煤矿、万源市青花镇黑石溪煤矿二煤矿、被告达州市三台煤业有限公司、被告四川省万源市万通实业有限公司及其委托诉讼代理人王志荣、被告万源市官渡镇徐家湾煤矿、被告达州市顺帆煤业有限公司及其委托诉讼代理人张碧刚、被告杨小华、被告唐仕芬的委托诉讼代理人龙昊、被告龙昊、被告杨会的委托诉讼代理人龙昊、被告何庆国、被告罗列勇、饶正均的委托诉讼代理人任建到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。

  原告达州银行股份有限公司万源市支行向本院提出诉讼请求:1.被告万源市青花镇黑石溪二煤矿在判决生效后十五日内归还原告借款本金1600万元、利息4659667.83元,并从逾期之日至付清之日起按年利率15%上浮50%承担逾期罚息。2.被告万源市青花镇黑石溪煤矿、被告达州市三台煤业有限公司、被告四川省万源市万通实业有限公司、被告万源市官渡镇徐家湾煤矿、被告达州市顺帆煤业有限公司对被告万源市青花镇黑石溪二煤矿应归还原告借款本金1600万元、利息4659667.83元、罚息、实现债权的费用承担连带责任。3.被告方洪洲、杨小华、龙昊、杨会、唐仕芬、王守芬、李燮强、罗烈勇、饶正均、何庆国对被告万源市青花镇黑石溪二煤矿应归还原告借款本金1600万元、利息4659667.83元、罚息、实现债权的费用承担连带责任。事实及理由:2013年9月28日,原告与被告万源市青花镇黑石溪二煤矿、达州市三台煤业有限公司四川省万源市万通实业有限公司、万源市官渡镇徐家湾煤矿、达州市顺帆煤业有限公司签订《设立联保小组申请书及联保协议》约定:本联保小组成员自愿为贵行在2013年9月28日至2016年12月31日期间向联保小组的其他成员发放的最高额人民币1600万元的贷款提供担保。当月29日,原告又与上述被告及万源市青花镇黑石溪煤矿签订了《最高额联保合同》,明确了双方的权利义务关系。10月16日,原告与被告万源市青花镇黑石溪二煤矿签订了《固定资产借款合同》,约定由原告向其发放贷款1600万元,借款期限36个月,年利率15%,逾期罚息在原借款利率基础上加收50%确定,按月结息。被告方洪洲、杨小华、龙昊、杨会、唐仕芬、王守芬于2013年8月27日向原告出具《无限连带责任保证书》对被告万源市青花镇黑石溪二煤矿的1600万元贷款本息及罚息承担连带保证责任。原告于2013年10月30日向被告万源市青花镇黑石溪二煤矿发放贷款1600万元,借款期间被告万源市青花镇黑石溪二煤矿未按约定归还本金及利息,下欠本金1600万元及利息,各保证人也未承担保证责任,引发纠纷。综上,原告与各被告签订《固定资产借款合同》、《最高额联保合同》及自然人出具《无限连带责任保证书》的意思表示真实,内容合法,应予认定。被告万源市青花镇黑石溪二煤矿应当承担还本付息的义务,各保证人也应当按照合同约定对债务承担担保责任,被告李燮强、罗烈勇、饶正均、何庆国作为万源市青花镇黑石溪煤矿原合伙人,理应对其合伙期间发生的合伙债务承担无限连带责任。故诉至法院,请求支持原告诉讼请求。

  被告万源市青花镇黑石溪煤矿(以下称黑石溪煤矿)答辩称,黑石溪煤矿是不存在的,万源市青花镇黑石溪二煤矿和万源市青花镇黑石溪三煤矿是各自独立的主体。

  万源市青花镇黑石溪二煤矿(以下称黑石溪二煤矿)答辩称,1.黑石溪煤矿是不存在的,仅有营业执照,没有实质性内容,更不存在合伙经营事实。无领导管理班子,无任何反映合伙经营的财务、会计资料,亦无为员工支付工资等有关凭证,就连最基本的办公经营场所都不具备。因煤矿整合的历史原因造成了黑石溪二煤矿和三煤矿形成“两矿一证”,只是为了办理采矿证,才办理了一张营业执照,从形式上看好像是一家企业,而实质上二矿、三矿是两家独立经营、自负盈亏、独立承担责任的企业。2.借款时间是2013年10月30日,而在此之前,罗烈勇、李燮强、饶正均、何庆国等四个合伙人都已经退伙,已不是黑石溪二煤矿的股东或者合伙人,因此不应对本次贷款承担连带责任。3.该矿在借款时,本就是一家独立的煤矿企业,原告贷款经办人已十分清楚这一点,其《贷款申请书》上已明确告知了这一事实。因为形式上黑石溪煤矿才是法人主体,为了让借款手续看起来更加完善,经办人员增加了一些黑石溪煤矿的资料。实际上,这就是黑石溪二煤矿的借款,黑石溪二煤矿愿意承担还本付息的责任。4.因为各种因素影响,黑石溪二煤矿目前仍处于基建时期,不仅没有形成生产能力,创造经济效益,仍需要投入大量资金进行基本建设,因此,黑石溪二矿目前还没有能力清偿该笔借款。其愿意在法院的主持下,与原告共同协商,以达成和解。

  被告四川省万源市万通实业有限公司答辩称,1.其不清楚原告起诉的是黑石溪煤矿还是黑石溪二煤矿以及借款和利息的金额。2.其对于联保期限有异议。3.由于本案谁是主债务人和其承担连带责任的多少无法确认。4.由于被告经营存在亏损,要求原告降低利率、废除罚息。

  被告万源市官渡镇徐家湾煤矿答辩称,本案的债务应当由主债务人承担责任,取消其的保证责任。

  被告达州市顺帆煤业有限公司答辩称,1.其在黑石溪二煤矿提供的联保是真实意思表示,合法有效的。2.作为自然人签署的《无限连带责任保证书》,所谓的银行经办人都证实自己不知晓。原告没有提供具体经办人信息,这个举证不力后果,应当由原告自己承担。3.作为借款的担保人是需要到银行亲自签署,且需要影像资料作证,但原告没有提供该方面的证据。4.被告李燮强、何庆国、罗列勇、饶正均在借款发生时,已经退出了黑石溪煤矿,不应再承担责任。5.联保期限已过,其不应当承担联保责任。6.黑石溪煤矿是虚拟的,黑石溪二煤矿和三煤矿是分别独立的两个煤矿。原告要求黑石溪煤矿承担责任,不应当得到支持。

  被告龙昊、杨会、方洪洲、王守芬、杨小华、唐仕芬答辩称,其六人没有签订《无限连带责任保证书》,上面的手印和签名都不是本人所签,因此不应当承担连带保证责任。

  被告何庆国答辩称,1.其已经退伙,这笔借款与其无关。2.黑石溪煤矿只有一个采矿许可证,其它什么都没有。

  被告罗列勇、饶正均答辩称,1.其二人于2013年2月份已经从黑石溪煤矿退伙,于2013年8月份进行了工商登记。借款的发生时间为2013年10月。2.其二人并没有签字,不应承担连带保证责任。

  根据原被告的当庭陈述及在案证据,本院经审理认定事实如下:2007年1月17日,被告何庆国、李燮强、饶正均、罗列勇投资设立黑石溪二煤矿,被告方洪洲投资设立黑石溪三煤矿,两个煤矿原先均是独立的合法煤矿。2008年1月18日,四川省人民政府办公厅(川办函〔2008〕12号)《四川省人民政府办公厅关于同意调整达州市煤炭资源整合方案部分内容的复函》批复:“万源市青花镇黑石溪二煤矿整合万源市青花镇炭仓湾煤矿,万源市青花镇黑石溪三煤矿进行独立扩能”。但黑石溪二煤矿和三煤矿的采矿权证没有随之调整,即该两矿作为两家独立煤矿企业共用一个采矿许可证(采矿权人为黑石溪煤矿)。2012年9月6日,黑石溪煤矿取得《合伙企业营业执照》,合伙企业类型为:普通合伙企业,执行事务合伙人为:龙昊、方洪洲。黑石溪煤矿二煤矿于同日取得《合伙企业分支机构营业执照》,负责人姓名为:龙昊。2013年1月13日,何庆国将其在黑石溪煤矿的15%财产份额转让给罗列勇。2013年8月20日,罗列勇将其在黑石溪煤矿的30%的财产份额转让给龙昊。2013年8月20日,李燮强将其在黑石溪煤矿的10%的财产份额转让给杨小华。2013年8月20日,饶正均将其在黑石溪煤矿的10%的财产份额转让给杨小华。2013年9月6日,经万源市工商行政管理局登记,黑石溪煤矿的合伙人为:方洪洲、龙昊、杨小华。

  2013年8月21日,黑石溪煤矿以黑石溪二煤矿正处于基建之中还需资金1600万元为由向达州银行股份有限公司万源市支行申请借款,且在该申请书上明确告知原告“因历史原因,万源市青花镇黑石溪煤矿分为黑石溪二煤矿和黑石溪三煤矿两个矿井,一个采矿许可证,两套煤炭生产许可证。现黑石溪二煤矿正处于基建之中,还需资金1600万元,向贵行申请贷款以解决黑石溪二煤矿建设中的暂时困难”的事实。2013年9月28日,达州市顺帆煤业有限公司、万源市官渡镇徐家湾煤矿、黑石溪二煤矿、四川省万源市万通实业有限公司达州市三台煤业有限公司达州银行股份有限公司万源市支行共同申请成立联保小组,并约定:本联保小组每一成员向你行申请借款时,由联保小组的所有其他成员提供最高额连带责任保证,即本联保小组成员自愿为贵行在2013年9月28日至2016年12月31日期间向联保小组的其他成员发放的最高额为人民币1600万元的贷款提供担保,保证期间为自借款之日起至全部偿还止。2013年9月29日,黑石溪煤矿、黑石溪二煤矿、达州市顺帆煤业有限公司、万源市官渡镇徐家湾煤矿、四川省万源市万通实业有限公司达州市三台煤业有限公司达州银行股份有限公司万源市支行签订最高额联保合同,约定:从2013年9月29日至2016年9月29日期间和最高额贷款余额内,由联保小组的所有其他成员提供连带责任保证。2013年10月16日,黑石溪二煤矿与原告达州银行股份有限公司万源市支行签订贷款合同,约定:借款1600万元,期限三年,年利率为15%,逾期罚息利率在原借款利率基础上加收50%确定。自实际提款日起按日计息,按月结息。借款到期,利随本清。还款时间为2014年10月20日前还款100万元,2015年10月20日前还款500万元,2016年10月1日前还款1000万元。2013年10月30日,达州银行股份有限公司万源市支行向黑石溪二矿发放了1600万元的借款。借款逾期后,黑石溪二煤矿没有按时归还借款本金及利息。原告催收无果,遂于2017年2月27日向本院提起诉讼。

  同时查明,2016年8月17日,万源市青花镇黑石溪三煤矿主动申请退出煤炭行业,经万源市人民政府决定,同意在2016年度对该矿依法实施关闭。

  本院认为,2008年1月18日,《四川省人民政府办公厅关于同意调整达州市煤炭资源整合方案部分内容的复函》(川办函〔2008〕12号)批复:“万源市青花镇黑石溪二煤矿整合万源市青花镇炭仓湾煤矿,万源市青花镇黑石溪三煤矿进行独立扩能”,明确了被告万源市青花镇黑石溪煤矿二煤矿万源市青花镇黑石溪煤矿三煤矿是两个独立的煤矿企业,因四川省国土资源厅对矿业权设置未作调整,万源市青花镇黑石溪煤矿二煤矿万源市青花镇黑石溪煤矿三煤矿共同使用万源市青花镇黑石溪煤矿一个《采矿许可证》。两煤矿为了生产、建设,共同以万源市青花镇黑石溪煤矿的名义申请办理了《营业执照》。但被告万源市青花镇黑石溪煤矿二煤矿万源市青花镇黑石溪煤矿三煤矿没有真正合伙经营,没有共同的经营场所,没有合伙财产,没有办公场所,两煤矿对内对外都是独立经营,独立承担民事责任,各级政府及相关职能部门对两个煤矿也是当作独立的煤矿企业在进行管理。原告达州银行股份有限公司万源市支行在发放借款时已经明确知晓上述事实,且是与被告万源市青花镇黑石溪煤矿二煤矿签订的《固定资产借款合同》,亦是向被告万源市青花镇黑石溪煤矿二煤矿的银行账户发放了1600万元借款。现原告仅以两煤矿使用一个《营业执照》为理由,要求被告万源市青花镇黑石溪煤矿、被告李燮强、罗列勇、饶正均、何庆国承担连带清偿被告万源市青花镇黑石溪煤矿二煤矿借款的责任,既违背了客观真实情况,也与《四川省人民政府办公厅关于同意调整达州市煤炭资源整合方案部分内容的复函》文件规定相违背。煤矿企业系特种生产行业,本院也应以上级行政主管部门的批准文件和客观实际确定责任主体。此外,该笔借款发生于被告李燮强、罗列勇、饶正均、何庆国转让各自其在被告万源市青花镇黑石溪煤矿的财产份额之后。故对于原告该项诉讼请求,本院不予支持。

  被告达州市顺帆煤业有限公司、万源市官渡镇徐家湾煤矿、万源市青花镇黑石溪煤矿二煤矿四川省万源市万通实业有限公司达州市三台煤业有限公司自愿设立联保小组,为本联保小组的成员向原告借款提供担保,保证期间为自借款之日起至全部偿还止,视为约定不明,保证期限为主债务履行期届满之日起2年。该笔借款的履行期届满之日为2016年10月15日,原告于2017年2月27日向本院提起诉讼要求各保证人承担保证责任,并没有超过保证期间。故对于原告要求四被告承担连带清偿责任的诉讼请求,本院予以支持。

  关于被告龙昊、杨会、杨小华、唐仕芬、方洪洲、王守芬是否应当承担个人无限连带担保责任的问题。经查,其一,六被告均否认《无限连带责任担保书》上的签名和手印是其本人所签。其二,该笔贷款相关证据材料上所载明的经办人为“罗琳、吴林凌”,但吴林凌明确表示其不是经办人,“吴林凌”的签名也不是其本人所签,亦不能证实《无限连带责任担保书》上的六被告的签名是否真实。其三,经本院要求,原告达州银行股份有限公司万源市支行在规定期限内并没有提供该笔贷款的具体经办人员信息,以致无法继续查证。其四,按照银行办理贷款的操作规程,应当与保证人进行面签,但原告并没有向本院提供任何关于面签的证据。故对于原告要求六被告承担连带清偿责任的诉讼请求,因证据不足,本院不予支持。

  据此,依照《中华人民共和国合同法》第六十条、第二百零五条、第二百零六条、第二百零七条,《中华人民共和国担保法》第十八条,《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条,最高人民法院关于适用《中华人民共和国担保法》第三十二条、第三十四条之规定,判决如下:

  一、被告万源市青花镇黑石溪煤矿二煤矿在本判决生效后三十日内归还原告达州银行股份有限公司万源市支行借款本金1600万元及利息、逾期罚息(利息、逾期罚息按照双方合同约定执行)。

  二、被告达州市顺帆煤业有限公司、万源市官渡镇徐家湾煤矿、四川省万源市万通实业有限公司达州市三台煤业有限公司对上列第一款被告万源市青花镇黑石溪煤矿二煤矿的1600万元借款本息承担连带清偿责任。

  如果未按本判决指定的期间履行给付金钱的义务,应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定,加倍支付迟延履行期间的债务利息。

  案件受理费145098元,由被告万源市青花镇黑石溪煤矿二煤矿达州市顺帆煤业有限公司、万源市官渡镇徐家湾煤矿、四川省万源市万通实业有限公司达州市三台煤业有限公司共同负担。保全费5000元,由原告达州银行股份有限公司万源市支行负担。

  如不服本判决,可在判决书送达之日起十五日内,向本院递交上诉状,并按对方当事人的人数提出副本,上诉于四川省达州市中级人民法院。

  上诉人达州银行股份有限公司万源市支行与被上诉人方洪洲、王守芬、杨小华、唐仕芬、龙昊、杨会、万源市青花镇黑石溪煤矿、原审被告万源市青花镇黑石溪煤矿二煤矿、达州市三台煤业有限公司、四川省万源市万通实业有限公司、万源市官渡镇徐家湾煤矿、达州市顺帆煤业有限公司、李燮强、何庆国、罗列勇金融借款合同纠纷一案民事二审判决书

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